如果你每將一位朋友帶到你的發(fā)型師那里，她就給你10美元，那么你可能會更有興趣向朋友表示，她是個多么不得了的發(fā)型師；或許，為了給她引薦客戶，你還會結(jié)交新朋友。 

　　這種吸引客戶的方法，是一種稱為“推薦計劃”（referral program）的“口碑營銷”（word-of-mouth，簡稱WOM）形式。這種計劃已經(jīng)被諸如美國公共廣播電視公司（PBS）這類非營利性組織應(yīng)用了數(shù)十年之久。與此同時，從金融服務(wù)到汽車銷售，從報紙訂閱到酒店行業(yè)，類似計劃變得越來越流行了。沃頓商學(xué)院市場營銷學(xué)教授凡·登·布爾特（Christophe Van den Bulte，以下簡稱“布爾特”）認(rèn)為，客戶推薦計劃是吸引高質(zhì)量客戶的有效途徑。“這是一種近來變得越來越有吸引力的老辦法?，F(xiàn)在，我們有確鑿的證據(jù)證明這種營銷方式的經(jīng)濟(jì)效益?！?nbsp;

　　一篇題為《推薦計劃和客戶價值》（"Referral Programs and Customer Value"）（這篇論文將刊登在美國市場營銷協(xié)會（American Marketing Association，簡稱AMA）2011年1月的《市場營銷研究雜志》(Journal of Marketing）上。）的研究論文談到，就企業(yè)吸引新客戶而言，客戶推薦計劃確實是一種在經(jīng)濟(jì)效益上頗具吸引力的方式。這項由布爾特與德國法蘭克福歌德大學(xué)（Goethe-University）教授貝恩德·思克拉（Bernd Skiera）和博士生菲利普·施密特（Philipp Schmitt）歷時3年合作完成的研究，對德國一家頂級銀行（論文沒有透露該銀行的名稱）的客戶推薦計劃進(jìn)行了跟蹤調(diào)查。這家銀行的推薦計劃規(guī)定，該銀行的客戶每帶來一位新客戶，銀行便為其支付25歐元的酬金。 

　　布爾特認(rèn)為，這項研究與法蘭克福的同仁合作并非巧合，因為這是一個被人們視為歐元區(qū)金融之都的城市，它不但是歐洲中央銀行（European Central Bank）、德國的中央銀行德意志聯(lián)邦銀行（Bundesbank）以及歐洲期貨與期權(quán)交易所（Eurex）的所在地，而且也是德意志銀行（Deutsche Bank）、德國商業(yè)銀行（Commerzbank）和德國復(fù)興信貸銀行（KfW）等幾個大型銀行的大本營。 

　　這項研究的目標(biāo)有兩個，布爾特談到，“其中有很多是有關(guān)口碑營銷的探討，同時也有很多是關(guān)于通過社會關(guān)系賺錢的討論。我們的首要目標(biāo)，是要看看客戶推薦計劃是否真地能把社會資本轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)資本。第二個目標(biāo)是，我們希望能提出一套評價客戶推薦計劃有效性的方法，一套許多經(jīng)理人都可以利用他們掌握的數(shù)據(jù)和工具輕松實施的方法?！?nbsp;

　　利用這家銀行于2006年獲得的1萬名客戶的數(shù)據(jù)庫信息——在這些客戶中，大約一半來自這家銀行的推薦計劃，另一半來自直接郵件廣告和其他廣告等傳統(tǒng)的營銷途徑——這項研究試圖弄清以下三個問題： 

　　·被推薦的客戶為銀行帶來的利潤比其他客戶更高嗎？ 

　　·被推薦的客戶比其他客戶留在銀行的時間更長嗎？ 

　　·被推薦的客戶的“客戶終身價值”（customer lifetime value，簡稱CLV，指一位客戶與某一企業(yè)交往的整個時間內(nèi)，為企業(yè)創(chuàng)造的所有利潤的凈現(xiàn)值）更高嗎？ 

　　這項研究的結(jié)果表明，所有問題的答案都是肯定的。 

　　從2006年1月至2008年9月，在總計33個月的時間里對客戶活動所做的一項分析表明，被推薦的客戶帶來的利潤確實高于其他客戶。起初，這種差異是相當(dāng)可觀的，不過，隨著時間的推移，差異逐漸縮小，大約1，000天之后，兩者的差異下降至零。 

　　布爾特指出，這種現(xiàn)象與“更佳匹配機(jī)制”（better-matching mechanism）是一致的，麻省理工學(xué)院（MIT）的經(jīng)濟(jì)社會學(xué)家在員工推薦計劃研究論文中記述了這種機(jī)制。員工推薦計劃規(guī)定，公司的現(xiàn)有員工帶入新雇員可獲得報酬，這種實踐在高科技企業(yè)中尤為流行。 

　　“作為一名客戶，我比非客戶更了解我的銀行。同時，我也比我的銀行更了解我的朋友。”布爾特指出?！拔冶茹y行更清楚哪位朋友適合這家銀行，反之亦然。更佳匹配機(jī)制的根據(jù)在于：現(xiàn)有的客戶既了解銀行，又了解潛在客戶，所以，他們擁有評估二者之間適合程度的絕好信息。基于這些信息，我只會推薦我覺得非常適合這家銀行的潛在客戶?！?nbsp;

　　在這項研究的初始階段，被推薦客戶為銀行創(chuàng)造的利潤，比那些通過傳統(tǒng)市場營銷手段獲得的客戶更高，這種“更優(yōu)匹配”的機(jī)制為這一現(xiàn)象提供了解釋。匹配良好的客戶確實能以更低的成本為企業(yè)帶來更多的收入。 

　　然而，隨著銀行開始為新客戶服務(wù)，雙方從他們之間的互動中逐漸了解了對方，這時候，雙方就不必再依賴共同熟知的第三方（當(dāng)初的推薦人）了。隨著銀行和新客戶關(guān)系的進(jìn)一步發(fā)展，源自更優(yōu)匹配的最初信息的優(yōu)勢逐漸減弱。利潤優(yōu)勢也是如此。因此，更佳匹配的效應(yīng)也為不同客戶的利潤差異會隨著時間的推移而逐漸縮小提供了解釋。